本期，《機(jī)警理財(cái)日報(bào)》重點(diǎn)關(guān)注“固收+權(quán)益”、混合類、權(quán)益類三大含權(quán)理財(cái)產(chǎn)品業(yè)績表現(xiàn)。

數(shù)據(jù)說明：

“固收+權(quán)益”產(chǎn)品統(tǒng)計(jì)范圍為理財(cái)公司發(fā)行的3年以上投資周期的“固收+權(quán)益”公募產(chǎn)品，且近1年每個(gè)完整的自然季度均為正收益；混合類產(chǎn)品統(tǒng)計(jì)范圍為理財(cái)公司發(fā)行的3～6個(gè)月（含）投資周期的混合類公募產(chǎn)品；權(quán)益類產(chǎn)品統(tǒng)計(jì)范圍為理財(cái)公司發(fā)行的權(quán)益類公募產(chǎn)品?！肮淌?權(quán)益”產(chǎn)品統(tǒng)計(jì)區(qū)間為近一年。權(quán)益類產(chǎn)品、混合類產(chǎn)品統(tǒng)計(jì)區(qū)間為近六月。

三大類產(chǎn)品統(tǒng)計(jì)截止日期為2025年4月17日，上榜產(chǎn)品每周均有凈值披露。榜單排名來自理財(cái)通AI全自動(dòng)化實(shí)時(shí)排名，如您對數(shù)據(jù)有疑問，請?jiān)谖哪┞?lián)系助理進(jìn)一步核實(shí)。

從本期上榜產(chǎn)品來看，收益表現(xiàn)較好的產(chǎn)品較為注重多元資產(chǎn)配置，部分產(chǎn)品專注熱門賽道也有較好業(yè)績。

在理財(cái)公司季季正收益3年以上期限“固收+權(quán)益”公募理財(cái)近一年業(yè)績榜單中，多只養(yǎng)老理財(cái)產(chǎn)品上榜。

工銀理財(cái)“頤享安泰固定收益類封閉凈值型養(yǎng)老理財(cái)(22GS5100)”、招銀理財(cái)“招睿頤養(yǎng)睿遠(yuǎn)穩(wěn)健五年封閉5號固定收益類養(yǎng)老理財(cái)”和中郵理財(cái)“郵銀財(cái)富添頤·鴻錦封閉式系列2022年第2期養(yǎng)老理財(cái)”位列前三，近一年凈值增長率分別為4.47%、4.35%和4.28%。

工銀理財(cái)“頤享安泰固定收益類封閉凈值型養(yǎng)老理財(cái)(22GS5100)”為中低風(fēng)險(xiǎn)等級的固定收益類產(chǎn)品，因封閉期較長，年化業(yè)績比較基準(zhǔn)為5.8%~8%。

該產(chǎn)品投資策略注重多元資產(chǎn)配置。截至一季度末，該產(chǎn)品資金主要投向債券、非標(biāo)資產(chǎn)和公募基金，其中公募基金占總資產(chǎn)比例的17.03%。后期操作上，該產(chǎn)品權(quán)益方面將延續(xù)“高股息+科技”的杠桿策略；固收方面以短久期信用票息策略為主；商品方面看好黃金等貴金屬的中長期配置價(jià)值。

在3~6個(gè)月期限混合類公募產(chǎn)品近六月業(yè)績榜單中，7家理財(cái)公司產(chǎn)品上榜。

其中，興銀理財(cái)“富利興易睿享6個(gè)月最短持有期日開1號B”“ESG興動(dòng)優(yōu)質(zhì)企業(yè)A”和工銀理財(cái)“智合多資產(chǎn)FOF180天持盈”位列前三，近六月凈值增長率分別為4.65%、3.72%和3.68%。

興銀理財(cái)“富利興易睿享6個(gè)月最短持有期日開1號B”為三級中風(fēng)險(xiǎn)混合類理財(cái)。該產(chǎn)品通過量化模型優(yōu)化投資組合結(jié)構(gòu)，捕捉市場結(jié)構(gòu)性機(jī)會。一季度末現(xiàn)金及銀行存款、債券和權(quán)益類投資占比分別為34.89%、31.81%和20.24%。

南財(cái)理財(cái)通數(shù)據(jù)顯示，權(quán)益類公募理財(cái)近六月平均凈值增長率、平均最大回撤分別為3.32%和11.98%。

在理財(cái)公司權(quán)益類公募產(chǎn)品近六月榜單中，華夏理財(cái)和光大理財(cái)兩家權(quán)益類產(chǎn)品包攬前十。華夏理財(cái)“天工日開2號(數(shù)字基礎(chǔ)設(shè)施指數(shù))”“天工日開6號(微盤成長低波指數(shù))”和“天工日開5號(AI算力指數(shù))”位列前三，近六月凈值增長率分別為22.56%、21.25%和16.63%。