本期，《機警理財日報》重點關(guān)注現(xiàn)金管理類理財產(chǎn)品、純固收類理財產(chǎn)品、“固收+期權(quán)”類理財產(chǎn)品三大類理財產(chǎn)品業(yè)績表現(xiàn)。
數(shù)據(jù)說明：
現(xiàn)金管理類理財產(chǎn)品統(tǒng)計范圍為理財公司發(fā)行的公募現(xiàn)金類產(chǎn)品；純固收類理財產(chǎn)品統(tǒng)計范圍為理財公司發(fā)行的投資周期在3-6個月（含）的公募純固收產(chǎn)品，且近6月每個完整的自然月月末均為正收益；“固收+期權(quán)”類理財產(chǎn)品統(tǒng)計范圍為理財公司發(fā)行的公募“固收+期權(quán)”產(chǎn)品。三類產(chǎn)品統(tǒng)計區(qū)間均為近6個月。
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債市5月份以來以震蕩行情為主，純固收理財產(chǎn)品收益率也出現(xiàn)略回落的現(xiàn)象。南財理財通數(shù)據(jù)顯示，截至5月22日，理財公司投資周期3-6個月（含）人民幣公募純固收類理財產(chǎn)品近6個月平均凈值增長率為1.3%，相比4月10日該口徑數(shù)據(jù)略下滑4個基點。其中73.22%的產(chǎn)品近6個月實現(xiàn)月月正收益。
收益率靠前的產(chǎn)品收益率也略出現(xiàn)下滑。月月正收益產(chǎn)品中，僅2只產(chǎn)品近6個月凈值增長率超過3%，而4月10日有4只產(chǎn)品凈值增長率超過3%。
收益率進入前十榜單的產(chǎn)品中，有兩只產(chǎn)品為ESG特色產(chǎn)品，分別為“興銀理財穩(wěn)添利陸盈ESG201號(6個月最短持有期)日開固收類理財產(chǎn)品D”、“信銀理財安盈象固收穩(wěn)健青綠共繪ESG六個月持有期1號理財產(chǎn)品M類”。兩只產(chǎn)品均采用 ESG 投資理念來挑選投資標的，近半年年化收益率均超過5%。
其中“興銀理財穩(wěn)添利陸盈ESG201號(6個月最短持有期)日開固收類理財產(chǎn)品D”今年一季度策略以防守為主。該產(chǎn)品今年一季度報告提到，由于一季度資金面持續(xù)收緊，整體采取防守策略，產(chǎn)品逐步降低信用債的占比和久期，降低杠桿水平，逢收益率高點增加信用短債和同業(yè)存單的配置，參與利率債波段交易，提高組合流動性。不過從一季度末該產(chǎn)品資產(chǎn)組合來看依然處于“防守”狀態(tài)，以高流動性資產(chǎn)為主要投向，其中以62.73%的比例配置現(xiàn)金及銀行存款，31.78%的比例配置“拆放同業(yè)及債券買入返售”。
“信銀理財安盈象固收穩(wěn)健青綠共繪ESG六個月持有期1號理財產(chǎn)品M類”則更為青睞城投債，去年末配置債券比例一度高達86.02%，今年一季度末配置債券的比例降至66.76%，提高了現(xiàn)金及銀行存款和同業(yè)存單配置比例。
近年來銀行理財積極布局ESG投資。據(jù)銀行業(yè)理財?shù)怯浲泄苤行臄?shù)據(jù)，2025 年一季度，理財市場累計發(fā)行 ESG 主題理財產(chǎn)品33只，合計募集資金超200億元，一季度末 ESG主題理財產(chǎn)品存續(xù)規(guī)模近3000億元。
隨著資金利率下行、存款利率下行，現(xiàn)金類理財產(chǎn)品收益率整體處于下行趨勢。南財理財通數(shù)據(jù)顯示，截至5月22日，僅68只人民幣公募現(xiàn)金類產(chǎn)品近6個月七日年化收益率均值超過2%，占比1.62%。大部分現(xiàn)金類產(chǎn)品七日年化收益率已降至2%以下。
近6個月七日年化收益率均值最高的是“交銀理財穩(wěn)享現(xiàn)金添利(惠享版)52號理財產(chǎn)品C”，近6個月七日年化收益率均值為2.511%?！疤K銀理財啟源貨幣2號(ESG主題)F”以2.374%排第二，該產(chǎn)品為ESG特色產(chǎn)品，此前該款ESG產(chǎn)品的不同份額也多次上榜。“交銀理財穩(wěn)享現(xiàn)金添利(惠享版)18號理財產(chǎn)品C”以2.366%排第三。
公募“固收+期權(quán)”理財產(chǎn)品近6個月收益榜單中，上榜產(chǎn)品投資特點以全球資產(chǎn)配置居多，少數(shù)中證500聯(lián)動、滬深300指數(shù)掛鉤的產(chǎn)品也上榜。招銀理財有4只產(chǎn)品上榜，平安理財有2只產(chǎn)品上榜，光大理財、興銀理財、華夏理財、工銀理財分別有1只產(chǎn)品上榜。
收益率排第一的是“招睿全球資產(chǎn)動量兩年定開8號固定收益類理財計劃A款”，近6個月凈值增長率為2.75%。收益率排第二的是“招睿全球資產(chǎn)動量十四月定開8號固定收益類理財計劃A款”，近6個月凈值增長率為2.17%?！罢蓄Ｈ蛸Y產(chǎn)動量一年定開8號固定收益類理財計劃A”以1.94%排第三。
數(shù)據(jù)分析師：張稆方
